การวางแผนการเงินส่วนบุคคลเป็นการบริหารจัดการให้มีเงินดูแลค่าใช้จ่ายปัจจบันและค่าใช้จ่ายอนาคต แต่ละช่วงชีวิตตามวิถีการใช้ชีวิต (Life Style) ให้เพียงพอและเป็นไปอย่างราบรื่น

บางเวลาอาจมีค่าใช้จ่ายจรที่มีจำนวนเกินกว่าเงินสำรองฉุกเฉินจะรับมือได้ หรือคนหารายได้หลัก ป่วย ทุพพลภาพ หรือจากไปก่อน ทำให้รายได้หยุดลง

   เราจะใช้งบประมาณประมาณ 3-10% ของรายได้ ปกป้องเงินรั่วจากค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่ที่เกิดจากค่ารักษาพยาบาลกรณีอุบัติเหตุ เจ็บป่วย หรือโรคร้ายแรง และชดเชยรายได้กรณีรายได้หยุดเนื่องจากหัวหน้าครอบครัวป่วยหนัก ทุพพลภาพหรือจากไปก่อน

   ในแผนการเงินเราจึงใช้สินค้าจากบริษัทประกันชีวิตเป็นแผนรองรับความไม่แน่นอน ป้องกันเงินรั่วจากค่าใช้จ่ายจำนวนมาก ๆ ปกป้องรายได้ครอบครัว รวมทั้งใช้สินค้าบริษัทประกันออมแบบการันตีผลตอบแทนระยะยาวในการวางแผนค่าใช้จ่ายจำเป็นพื้นฐานที่ต้องเตรียมไว้ในอนาคต (Basic Needs)

  สำหรับเป้าหมายการออมอื่น ๆ ที่ต้องการชดเชยเงินเฟ้อ ในแผนเลือกใช้กองทุนรวมที่มีมืออาชีพบริหารจัดการให้ และสามารถเริ่มต้นด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ ค่อย ๆ สะสมไปจนถึงเป้าหมายใหญ่ได้

   ทั้งนี้สินค้าทั้ง 2 หมวด มีผลประโยชน์เพิ่มเติมจากการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ทำให้การจ่ายภาษีเป็นไปอย่างเหมาะสม

เราเลือกมืออาชีพเฉพาะทางบริหารเงินแต่ละด้านในการวางแผนการเงินผ่านผลิตภัณฑ์การเงิน ที่คัดสรรแล้วมาใช้ประกอบกันในแผนการเงินให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายได้อย่างสบายใจ ประกอบด้วย

1. ประกันชีวิต
2. ประกันชีวิตควบหน่วยลงทุน
3. ประกันสุขภาพและคุ้มครองโรคร้ายแรง
4. ประกันอุบัติเหตุ
5. ประกันบำนาญ
6. กองทุนรวม
7. ประกันคุ้มครองทรัพย์สิน

ต้องการสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญได้ ฟรี