วางแผนส่งมอบมรดกและจัดทำพินัยกรรม
วางแผนส่งมอบมรดกและจัดทำพินัยกรรม
หลายคนตั้งใจทำงานหนัก สร้างความมั่นคง สะสมทรัพย์สินมาตลอดชีวิต… แต่กลับละเลยการ “วางแผนมรดก” และ “จัดทำพินัยกรรม” ซึ่งเป็นขั้นตอนสำคัญที่ช่วยให้ทรัพย์สินที่เราสร้างมา ถูกส่งต่ออย่างราบรื่น เรียบร้อย และตรงใจ
ทำไมต้องวางแผนส่งมอบมรดกและจัดทำพินัยกรรม?
เพราะไม่มีใครรู้ว่า “วันสุดท้าย” จะมาถึงเมื่อไร ถ้าไม่มีการวางแผนไว้ล่วงหน้า ทรัพย์สินอาจจะถูกส่งมอบไม่ตรงความต้องการ และเราทุกคนรู้ดีว่า ความรัก ความตั้งใจ และทรัพย์สินที่เราสร้างมาตลอดชีวิต ควรส่งต่ออย่างเป็นระเบียบ ให้คนที่เรารักได้รับในแบบที่เราตั้งใจ ด้วยค่าใช้จ่ายและภาษีที่ไม่สร้างภาระกับผู้รับมรดก ส่งมอบได้ในระยะเวลารวดเร็ว ราบรื่น
วางแผนส่งมอบมรดกและจัดทำพินัยกรรมคืออะไร?
เป็นการเตรียมพร้อมล่วงหน้า ทั้งในด้านเอกสาร กฎหมาย และกลยุทธ์ โดยมีการระบุผู้จัดการมรดก ทายาท รายการทรัพย์สินทั้งหมด และระบุว่าใครได้รับทรัพย์สินอะไร อย่างไร รวมทั้งวางแผนเพื่อจ่ายภาษีมรดกได้อย่างเหมาะสม การวางแผนส่งมอบมรดกเป็นมากกว่าการ “เขียนพินัยกรรม” เพราะยังรวมถึงการวางโครงสร้างการถือครองทรัพย์สิน การใช้เครื่องมือทางการเงิน เช่น ประกันชีวิต อย่างเหมาะสม
วางแผนอย่างไร?
เริ่มต้นง่าย ๆ ด้วยการนั่งคุยกับนักวางแผนการเงินที่เข้าใจทั้งด้านการเงินและกฎหมาย
- สำรวจรายการทรัพย์สินทั้งหมด
- ระบุผู้รับมรดกตามความต้องการ
- เลือกผู้จัดการมรดก
- วางแผนภาษีมรดกและค่าใช้จ่ายที่อาจเกิดขึ้น
- จัดทำพินัยกรรมให้ถูกต้องตามกฎหมาย
- ใช้เครื่องมือช่วยวางแผน เช่น ประกันชีวิต
การวางแผนไว้ส่งมอบมรดกจะช่วยให้
- ครอบครัวได้รับทรัพย์สินตรงตามที่ตั้งใจ
- ลดโอกาสเกิดข้อพิพาทในครอบครัว
- วางใจได้ว่า ความมั่งคั่งของคุณจะสานต่ออย่างยั่งยืน
- เบาใจแม้ในวันที่คุณไม่อยู่แล้ว
- วางแผนค่าใช้จ่ายที่อาจจะเกิดขึ้นหลังการจากไปของเจ้ามรดกไม่ให้เป็นภาระลูกหลาน
เราขอเชิญชวนคุณมาเริ่มต้นวางแผนส่งมอบมรดกและจัดทำพินัยกรรมอย่างเป็นระบบ กับทีมที่ปรึกษามืออาชีพ ที่เข้าใจทั้งมุมของคนในครอบครัวและเป้าหมายทางการเงิน
ปรึกษาเรา “วางแผนส่งมอบมรดกและจัดทำพินัยกรรม” วันนี้
เพื่อให้วันข้างหน้ามรดกคือของขวัญที่ส่งต่อให้ทายาทด้วยความรัก ความปรารถนาดี ที่ยังคงอยู่ แม้ในวันที่คุณจากไป
