Legacy Planning Blueprint (วางแผนมรดก พินัยกรรม และ Living Will)

Legacy Planning Blueprint

(วางแผนมรดก พินัยกรรม และ Living Will)

นักวางแผนการเงินไม่ได้มีหน้าที่เพียงช่วยลูกค้าสร้างความมั่งคั่ง แต่ต้องช่วยลูกค้าออกแบบว่า…ความมั่งคั่งนั้นจะถูกส่งต่ออย่างไร Legacy Planning Blueprint คือทักษะสำคัญที่จะยกระดับ Financial Planner สู่การเป็นที่ปรึกษาความมั่งคั่งอย่างแท้จริง

วัตถุประสงค์ของสัมมนา

เพื่อให้ผู้เรียน:

• เข้าใจบทบาทของ Legacy Planning ในกระบวนการวางแผนการเงินแบบองค์รวม (Holistic Financial Planning)
• มีความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับกฎหมายครอบครัว กฎหมายมรดก และหลักการจัดทำพินัยกรรมที่เกี่ยวข้องกับการให้คำปรึกษาลูกค้า
• สามารถวิเคราะห์ประเด็นด้านมรดก ความต้องการส่งต่อทรัพย์สิน และความเสี่ยงของครอบครัวลูกค้า
• เข้าใจแนวทางการพูดคุยและตั้งคำถามเพื่อค้นหา “ความตั้งใจในการส่งต่อ” ของลูกค้า
• สามารถเชื่อมโยงการวางแผนมรดกเข้ากับแผนการเงิน การประกันชีวิต การลงทุน และการบริหารความมั่งคั่ง
• เพิ่มความมั่นใจในการให้คำปรึกษาลูกค้ากลุ่ม Wealth และครอบครัวที่มีความซับซ้อนด้านทรัพย์สิน

สิ่งที่ผู้เรียนจะได้รับ

หลังจบสัมมนา ผู้เรียนจะสามารถ:

✓ เข้าใจ Framework ของ Legacy Planning และบทบาทใน Financial Planning Process

✓ รู้ประเด็นสำคัญด้านกฎหมายมรดกที่นักวางแผนการเงินควรรู้ เพื่อช่วยลูกค้าตั้งคำถามและวางแผนได้ถูกต้อง

✓ สามารถค้นหา Hidden Needs ของลูกค้า เช่น

• ใครคือผู้รับมรดกที่ลูกค้าต้องการดูแล
• ทรัพย์สินใดมีความเสี่ยงในการส่งต่อ
• มีประเด็นครอบครัวหรือภาษีที่ต้องวางแผนหรือไม่

✓ เข้าใจหลักการและองค์ประกอบของพินัยกรรมที่ถูกต้อง ลดความเสี่ยงในการเกิดข้อพิพาท

✓ เข้าใจ Living Will และสามารถอธิบายแนวคิดให้ลูกค้าเห็นความสำคัญของการวางแผนล่วงหน้า

✓ มีแนวทางในการนำ Legacy Planning ไปใช้เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการสร้างคุณค่าให้กับลูกค้า

หัวข้อสัมมนา

Module 1: The Role of Legacy Planning in Financial Planning

Legacy Planning ไม่ใช่เรื่องหลังชีวิต แต่คือส่วนหนึ่งของแผนการเงินวันนี้

• ความแตกต่างระหว่าง Financial Planning กับ Wealth Transfer Planning
• ทำไมลูกค้ากลุ่ม Wealth จึงต้องมี Legacy Plan
• จุดเชื่อมโยงระหว่าง
  Cash Flow → Risk Management → Investment → Tax → Estate Planning
• บทบาทของ Financial Planner ในการช่วยลูกค้าออกแบบอนาคต

Module 2: Family & Inheritance Law Essentials for Financial Planner

กฎหมายครอบครัวและมรดกที่นักวางแผนการเงินควรรู้

• โครงสร้างกฎหมายมรดกและทายาทโดยธรรม
• สิทธิของคู่สมรสและสมาชิกครอบครัว
• ประเด็นทรัพย์สินร่วม / ทรัพย์สินส่วนตัว
• ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นเมื่อไม่มีการวางแผนล่วงหน้า
• กรณีศึกษาปัญหามรดกที่ส่งผลต่อแผนการเงิน

Module 3: Will Planning Blueprint

ออกแบบพินัยกรรมให้สอดคล้องกับความตั้งใจของลูกค้า

• บทบาทของพินัยกรรมในการวางแผนการเงิน
• รูปแบบพินัยกรรมและข้อควรระวัง
• สิ่งที่ Financial Planner ควรสอบถามลูกค้า
• Common Mistakes ที่ทำให้การส่งต่อทรัพย์สินไม่เป็นไปตามเป้าหมาย
• การทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมาย

Module 4: Living Will & Life Decision Planning

การวางแผนความต้องการในวันที่ลูกค้าไม่สามารถตัดสินใจได้

• Living Will คืออะไร และเกี่ยวข้องกับ Financial Planning อย่างไร
• ความแตกต่างระหว่าง Living Will กับ Will
• การวางแผนเรื่องการรักษาพยาบาลและคุณภาพชีวิต
• บทบาทของ Financial Planner ในการเปิดบทสนทนากับครอบครัว

Module 5: Integrating Legacy Planning into Client Advisory

เปลี่ยนจาก “ผู้ขายผลิตภัณฑ์” สู่ “ที่ปรึกษาความมั่งคั่ง”

• Framework การพูดคุยเรื่อง Legacy กับลูกค้า
• คำถามสำคัญเพื่อค้นหาเป้าหมายการส่งต่อ
• การเชื่อมโยง Legacy Plan กับ:
• Life Insurance
• Investment Portfolio
• Tax Planning
• Family Wealth Management
• Case Study: จากเป้าหมายชีวิตสู่แผนส่งต่อมรดก

 สนใจสัมมนา กรุณาสำรองที่นั่ง ทีมงานจะแจ้งวันและสถานที่อีกครั้ง