วิธีเขียนแผนการเงินภาคสนาม

วิธีเขียนแผนการเงินภาคสนาม

หลักสูตรอบรมภาคปฏิบัติ 8 วัน

“การเขียนแผนการเงินภาคสนามแบบมืออาชีพ”

กลุ่มเป้าหมาย

• ผู้ที่มีพื้นฐานการวางแผนการเงิน แต่ยังไม่มั่นใจในการเขียนแผนใช้งานจริงกับลูกค้า
• ที่ปรึกษาการเงิน (FA/Planner) ที่ต้องการใช้แผนการเงินเป็นเครื่องมือในการให้คำแนะนำลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ
• ผู้ได้รับวุฒิ CFP หรือสอบผ่าน Module 6 แล้ว ที่อยากเพิ่มมั่นใจในการเขียนแผนให้กับลูกค้า
• ผู้ที่ผ่านการอบรมหลักสูตร FA Prime ของเครือนำทอง ในเดือนที่ 2 แล้ว

 วัตถุประสงค์ของหลักสูตร

• ฝึกวิเคราะห์สถานการณ์การเงินลูกค้าแบบรอบด้าน
• เรียนรู้การออกแบบแผนการเงินแบบครบวงจร
• ได้ลงมือ “เขียน” และ “นำเสนอ” แผนจริงจากเคสจำลอง
• เสริมทักษะการใช้ภาษาง่ายและชัดเจนในการเขียนแผนให้ลูกค้าเข้าใจและเชื่อมั่น

โครงสร้างหลักสูตร (8 วัน)

วันที่ 1: ความสำคัญของแผนการเงิน / การวางแผนการเงินพื้นฐาน

หัวข้อ

• ความหมายและเป้าหมายของแผนการเงินแบบองค์รวม
• กระบวนการวางแผน 6 ขั้นตอน
• กฎ 72 (72 Rule)
• เงินเฟ้อ (Inflation)
• เรื่องของดอกเบี้ย
• งบการเงินส่วนบุคคลและอัตราส่วนการเงิน
• Workshop

วันที่ 2: มูลค่าเงินตามเวลา / ระบบการเงินและการลงทุน

หัวข้อ

• Time Value of Money (TVM) มูลค่าเงินตามเวลา
• ระบบการเงินการลงทุนและเครื่องมือการเงินพื้นฐาน (หุ้น ตราสารหนี้ กองทุนรวม)
• กองทุนรวมและวิธีคัดเลือกกองทุนรวม
• การจัดพอร์ตเบื้องต้น
• Workshop: คำนวณ TVM และการจัดพอร์ตการลงทุน

วันที่ 3: วางแผนเกษียณ / วางแผนการศึกษาบุตร

หัวข้อ

• วิธีคำนวณเงินเกษียณและแหล่งเงินได้หลังเกษียณ
• วิธีคำนวณค่าเล่าเรียนบุตร
• Workshop: เขียนแผนเกษียณและแผนการศึกษาบุตรและวิธีเขียนคำแนะนำในแผนการเงิน

วันที่ 4: วางแผนความเสี่ยงภัย

หัวข้อ

• การประเมินความเสี่ยง: ชีวิต/ทุพพลภาพ, สุขภาพ โรคร้ายแรง อุบัติเหตุ, และทรัพย์สิน
• วิธีคำนวณทุนประกันความเสี่ยงแต่ละประเภท
• Workshop: วิธีคำนวณทุนประกันความเสี่ย และวิธีเขียนคำแนะนำในแผนการเงิน

วันที่ 5: สินค้าการเงินที่ใช้ในกระบวนการวางแผนการเงิน

หัวข้อ

• บทบาทของสินค้าการเงินในแผน: ประกัน, กองทุนรวม, RMF/ThaiESG, Unit-linked
• Workshop: เลือกสินค้าการเงินให้เหมาะสมกับแผนแต่ละส่วน

วันที่ 6: วางแผนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

หัวข้อ

• องค์ประกอบภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
• โครงสร้างการคำนวณภาษี
• เงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษีคืออะไร
• ประเภทเงินได้พึงประเมิน
• ค่าลดหย่อนภาษี
• คำนวณภาษีอัตราก้าวหน้า
• Workshop: วางแผนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และเขียนข้อเสนอในแผน

วันที่ 7: ทำแผนองค์รวม

หัวข้อ

• วิธีเก็บข้อมูลในกระบวนการวางแผนการเงิน
• โครงสร้างแผนการเงิน
• ทบทวนวิธีคำนวณและเขียนแต่ละแผน
• Workshop: ทำแผนการเงินแบบองค์รวมจากข้อมูล Case Study เต็มรูปแบบ

วันที่ 8: สอบ/Present แผนการเงิน

กิจกรรม

• ผู้เรียนแต่ละคนนำเสนอแผนการเงินฉบับสมบูรณ์ต่อคณะผู้ประเมิน
• ประเมินความเข้าใจและความสามารถในการสื่อสารแผน
• สรุปแนวทางการนำแผนไปใช้กับลูกค้าจริง

สิ่งที่ผู้เรียนจะได้รับ

• Template แผนการเงิน (Excel + Word)
• แบบฟอร์มเก็บข้อมูล/Fact Finding
• ตัวอย่างแผนการเงิน
• ใบรับรองผ่านการอบรม (Certification of Completion)
• พร้อมเป็นที่ปรึกษาการเงินที่ใช้ “แผน” สื่อสารกับลูกค้าได้จริง

หมายเหตุ จำกัดผู้เข้าอบรมไม่เกิน 20 คนต่อรุ่น เพื่อการสอนเชิงลึกแบบลงมือทำจริงทุกคน

สนใจสัมมนา กรุณาสำรองที่นั่ง ทีมงานจะยืนยันกลับอีกครั้ง